Inteligencia Artificial, Aprendizaje Automático, análisis predictivo y modelado, Aprendizaje Profundo, procesamiento de imágenes... Coface está aprovechando tecnologías avanzadas de Data Science para gestionar los riesgos de manera más efectiva y predictiva, en beneficio de sus clientes.
Scoring: prediciendo insolvencias corporativas para gestionar mejor el riesgo de compradores
¡La gestión efectiva de riesgos consiste en anticipar! Al evaluar la salud financiera de las empresas y el riesgo de compradores (DRA - Evaluación del Riesgo del Deudor), el scoring es un componente esencial de la gestión de riesgos. Por eso, Coface mejora constantemente su modelo interno de scoring. El objetivo: anticipar con mayor precisión la probabilidad de que las empresas incumplan. Esta herramienta de toma de decisiones que Coface ofrece a sus clientes combina la experiencia de los científicos de datos y actuarios de Coface.
Mediante el uso de tecnologías avanzadas de inteligencia artificial y aprendizaje automático, Coface automatiza parte de la producción del DRA explotando masivamente datos financieros de empresas provenientes de sus 52 centros de información enriquecidos en todo el mundo y de otros proveedores externos de información. Para optimizar la predictividad del puntaje, Coface también tiene en cuenta su historial de incumplimientos de pago.
Gracias a esta herramienta mejorada de scoring, Coface ofrece a sus clientes la oportunidad de gestionar sus riesgos con mayor precisión y eficacia mediante:
- Información financiera mejor calificada;
- Análisis predictivos refinados y relevantes;
- Modelos que se pueden personalizar según el país en el que se encuentre su negocio;
- Una mejor estimación del riesgo de crédito y decisiones más sólidas de suscripción de riesgos;
- Una reducción en las reclamaciones mediante una mejor predicción de insolvencias corporativas.
¡Como un activo inmaterial único, la información comercial de Coface se enriquece y su valor agregado aumenta!
Modelado macroeconómico y financiero: simulando y anticipando el impacto de shocks macroeconómicos en las empresas
Crisis económicas, sanitarias o energéticas... ¿Cómo podemos anticipar el impacto de posibles shocks macroeconómicos en los balances financieros de las empresas?
Esta es la cuestión desafiante que Coface ha tratado de abordar diseñando una solución para modelar los futuros estados financieros de las empresas según diferentes escenarios. ¡La idea es mirar hacia adelante un año, en lugar de mirar al pasado!
Esta herramienta de toma de decisiones responde a una doble necesidad de nuestros clientes:
- Recoger y analizar la información financiera de las empresas lo antes posible, sin esperar a que se publiquen los estados financieros (6 a 9 meses después del cierre del año fiscal);
- Tener acceso a análisis predictivos relevantes y previsiones de crecimiento fiables sobre la salud financiera de las empresas.
Trabajando con nuestros economistas, suscriptores de riesgos y equipos de Información Comercial, el Data Lab recopila, agrega y analiza diversas fuentes de datos (previsiones económicas de Coface, datos del FMI, datos del Banque de France, ministerios gubernamentales, etc.) para producir predicciones que anticipen los estados financieros y simulen el impacto de posibles shocks macroeconómicos externos.
Estos modelos predictivos, que incluyen simulaciones masivas en datos de balances de nuestras fuentes de datos de seguros de crédito, permiten que nuestros clientes se beneficien de:
- Un puntaje predictivo avanzado de las empresas, teniendo en cuenta los estados financieros anticipados y, por lo tanto, proyecciones de crecimiento más fiables sobre la salud financiera de las empresas;
- Decisiones de suscripción de riesgos mejor informadas para una gestión de riesgos predictiva más eficaz;
- Análisis relevantes y una mejor calidad de servicio para apoyarlos en el desarrollo de su negocio en un entorno económico complejo y cambiante, donde cualquier shock externo puede tener un gran impacto en el balance económico y financiero de una empresa.