Hacer crecer un negocio mientras se minimiza el riesgo no es fácil. El monitoreo constante de proveedores nuevos y existentes puede ciertamente llevar a una (o muchas) noches de insomnio. Para muchas empresas, el monitoreo activo de riesgos requiere filtrar a través de muchas fuentes de datos en un intento de conectar los puntos y destilar los datos en información procesable. Y luego seguir haciéndolo, una y otra vez.
Si suena agotador, es porque lo es. Jay Santos, ingeniero sénior de soluciones técnicas en Coface North America, explica el desafío: "Una de las cosas que escuchamos de los clientes es que su negocio no necesitaba más datos. En cambio, necesitan herramientas que puedan ayudar a impulsar una toma de decisiones rápida y precisa". Santos sabe un par de cosas sobre el uso de datos para impulsar decisiones. Con experiencia en informática, ha desarrollado una carrera ayudando a empresas y gobiernos a aprovechar el poder de los datos para impulsar decisiones. "Si bien los datos de información empresarial no son nada nuevo, la forma en que empaquetamos y proporcionamos esta información a los clientes ciertamente tuvo espacio para evolucionar".
A principios de este año, Coface North America lanzó un nuevo producto diseñado para cerrar la brecha entre los datos y las decisiones con URBA360. La herramienta aprovecha la información de informes comerciales, estados financieros, informes económicos, conjuntos de datos públicos y únicos, y mucho más para proporcionar una visión integral del riesgo disponible en una pantalla gráfica fácil de entender. Porque, ¿de qué sirve tener datos a mano si no se tiene una herramienta para aprovechar esta información y convertirla en información que pueda impulsar la toma de decisiones?
“La rueda URBA360 es una herramienta práctica que permite al usuario no solo visualizar los datos, sino también obtener más información sobre un negocio de interés para proteger los propios intereses del usuario”, dijo Santos. “La rueda es la punta del ‘iceberg de datos’ cuando se evalúa una empresa de interés, y URBA360 proporciona capas de debida diligencia, según las necesidades de datos”.
Una visión de 360 grados del riesgo
Puntuación (evaluación de riesgo por defecto)
Una puntuación indica la probabilidad, en un período de 12 meses, de que una empresa cumpla con sus compromisos financieros, incluidas las obligaciones con sus contrapartes. Esta puntuación se calcula en función de diversos atributos financieros, como la estabilidad, la rentabilidad, el historial de pagos de Coface, las reclamaciones, los índices de solvencia y datos cualitativos, incluido el entorno empresarial y la gestión de la empresa.
Opinión crediticia
Las opiniones crediticias de Coface no solo ayudan a las empresas a tomar decisiones informadas, sino que también ofrecen información sobre las condiciones crediticias necesarias o las estrategias de mitigación de riesgos que se deben considerar antes de firmar un contrato. Nuestra opinión crediticia representa una evaluación de riesgos de sus socios comerciales, expresada como una recomendación crediticia. Esta evaluación se basa en los detalles de la empresa, la estabilidad financiera, la solvencia, la rentabilidad, los riesgos contextuales del país y el sector y los amplios datos del historial de pagos de Coface. También proporciona un monto de crédito recomendado en función de una evaluación de riesgos personalizada, aprovechando la experiencia de Coface en análisis de riesgos. Cabe señalar que Coface utiliza sus propios datos para suscribir aproximadamente 700 mil millones de dólares de riesgo, lo que la hace profundamente comprometida con esta opinión.
Finanzas
El índice financiero evalúa el desempeño de una empresa en función de factores como la rentabilidad, la estructura financiera y la liquidez.
Índice de morosidad
El índice de morosidad califica a una empresa en función de su historial de pagos con las empresas aseguradas por Coface. Las empresas se clasifican en uno de tres niveles de riesgo: “Sin experiencia negativa”, “Alguna experiencia negativa” o “Experiencia negativa considerable”.
Evaluación del riesgo sectorial y del riesgo por país
Coface evalúa a las empresas en función de información específica del sector y la región, incluido el desempeño del mercado y la estabilidad política, utilizando un método de puntuación aplicable a nivel mundial. Esta evaluación ayuda a determinar el riesgo de la inversión en un país en particular o dentro de uno de los 13 sectores, como el agroalimentario, el automotriz, el químico, el de la construcción o el energético. Coface actualiza esta información trimestralmente.
Pruebe URBA360
Con URBA360, los clientes aprovechan una sólida red de datos que abarca 195 países y un sistema de puntuación de vanguardia elaborado por científicos de datos y expertos en riesgos.
“A diferencia de otras herramientas, URBA360 es una solución integral para todas sus necesidades de monitoreo de riesgos”, afirmó Santos. “Nuestra función de monitoreo permite a los clientes adoptar un proceso de ‘configúrelo y olvídese’ en el que le informamos de cualquier cambio en su cartera”.
Para las empresas que están listas para pasar menos noches sin dormir, deje que los expertos de Coface monitoreen el riesgo y conecten los datos para que usted no tenga que hacerlo. Obtén más información sobre el poder de los conocimientos de Coface y pruebe URBA360 con una demostración gratuita hoy mismo.